合规需要大量的成本投入，可能对业务产生限制，不会带来直接经济效益，但提升了机构长远发展的竞争力。因此，企业要注重合规文化建设，完善反洗钱内控机制，不断加大人力和系统资源投入，及时识别、评估、防范洗钱风险，提高反洗钱工作的有效性。

　　合规是任何一个从事黄金交易企业的生存法则。获取更大利润固然是企业的目标，但合规是永远不可逾越的底线。特别是面对洗钱和恐怖融资，在巨额利润的诱惑下，完善反洗钱内控机制必不可少。

　　近日，中国人民银行印发《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（下称“通知”）。通知称，高度重视贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险；交易场所、交易商应当积极履行反洗钱和反恐怖融资义务，加强对交易场所、交易商反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理。

　　这一通知是贯彻落实9月份国务院办公厅印发的《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》的重要举措。从中央提出按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标,适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围的要求，到贵金属交易这一较高风险的特定行业，反洗钱和反恐怖融资的监管力度日趋细化，更具有针对性。

　　而且，通知明确指出，贵金属交易场所指的是上海黄金交易所，以及中国人民银行确定并公布的其他贵金属交易场所，要求上海黄金交易所等贵金属交易场所具体的反洗钱和反恐怖融资工作要求，由上海黄金交易所等相关机构，结合实际出台相关办法或者指引予以规范。

　　黄金具有很强的金融、货币属性，价值极高，流动性强，特别容易变现，同时黄金交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点，通常也是洗钱和恐怖融资的重灾区，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。因此，高度重视黄金交易领域的洗钱和恐怖融资风险尤为必要。

　　近年来，随着恐怖袭击活动日渐猖獗，国际社会对洗钱危害性认知程度不断提高。如今，反洗钱已经成为国际社会关注的焦点。面对国际反洗钱监管形势的日益严峻，包括中国在内的多个国家和地区相继更新了反洗钱监管规定，对其提出了更高的要求。

　　随着国际化程度的不断提高、全球影响力的不断扩大，中国黄金市场也逐渐走到反洗钱的前沿阵地，做好反洗钱工作不仅是满足监管要求的需要，更是防范风险和维护自身良好声誉的需要，是参与国际竞争力、体现自身竞争实力的需要。

　　上海黄金交易所作为一家经国务院批准，由中国人民银行组建，中国专门从事黄金交易的国家金融要素市场，严格遵守人民银行“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”的相关规定，认真对场内活动履行反洗钱和反恐怖融资职责进行管理和指导，并防止“冲突金”流入中国黄金市场，必然是责无旁贷的。

　　从事黄金交易的机构，也要汲取国际金融机构反洗钱不力的教训，充分认识交易面临的洗钱风险，对高风险分支机构、客户和产品等采取措施，以有效控制风险。2012年7月，汇丰银行被美国参议院指控协助洗钱及违反制裁规定，被处以19.2亿美元罚款。同年8月6日，渣打银行被美国当局指控故意规避制裁为伊朗银行和企业提供交易，被处以6.67亿美元罚款。

　　汇丰集团在反思合规漏洞时承认，其合规文化已在业务大发展中被削弱。合规文化缺失，将导致集团总部监督、制衡机制不到位，合规政策及程序将变成一纸空文。我国黄金交易机构应结合自身发展阶段和业务特点，寻求业务发展与风险防范的最佳平衡，从高层做起，自上而下开展合规文化建设。

　　合规需要大量的成本投入，可能对业务产生限制，不会带来直接经济效益，但提升了机构长远发展的竞争力。因此注重合规文化建设，完善反洗钱内控机制，不断加大人力和系统资源投入，及时识别、评估、防范洗钱风险，提高反洗钱工作的有效性，才是企业立足和长远发展的根本。